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Capital de giro é o dinheiro necessário para manter as operações diárias da empresa: pagar fornecedores, funcionários, aluguel e outras despesas enquanto aguarda recebimentos dos clientes. A fórmula simplificada é: NCG (Necessidade de Capital de Giro) = Prazo Médio de Recebimento + Prazo Médio de Estoque - Prazo Médio de Pagamento (tudo em dias, multiplicado pelo custo operacional diário). Se você recebe em 30 dias, mantém 15 dias de estoque e paga fornecedores em 20 dias: NCG = (30 + 15 - 20) = 25 dias de capital de giro necessário.
Despesas: R$ 30.000/mês. Recebe em 45 dias (cartão). Estoque: 30 dias. Paga fornecedores em 30 dias. Ciclo: 45 + 30 - 30 = 45 dias. NCG = R$ 30.000/30 × 45 = R$ 45.000 de capital de giro necessário.
Despesas: R$ 15.000/mês. Recebe em 15 dias (PIX). Sem estoque. Paga em 30 dias. Ciclo: 15 + 0 - 30 = -15 dias. Capital de giro NEGATIVO = o fornecedor financia sua operação. Situação ideal.
Capital de giro negativo (NCG negativa) geralmente é BOM. Significa que você recebe dos clientes antes de pagar fornecedores — o fornecedor financia sua operação. Supermercados e e-commerces frequentemente tem NCG negativa.
Três formas: (1) Reduzir prazo de recebimento (oferecer desconto para pagamento a vista). (2) Reduzir estoque (just-in-time, giro mais rápido). (3) Aumentar prazo com fornecedores (negociar prazos maiores).
Não. Capital de giro é o ESTOQUE de dinheiro necessário para operar. Fluxo de caixa é o FLUXO (entrada e saída) de dinheiro. Você pode ter capital de giro suficiente mas fluxo de caixa negativo em um mês específico.
Opções: (1) Reservas próprias (ideal). (2) Antecipacao de recebíveis (mais barato). (3) Linha de crédito para capital de giro (BNDES, bancos). (4) Cheque especial (EVITAR — juros abusivos).
Regra prática: tenha pelo menos 3-6 meses de despesas operacionais como capital de giro. Para um negócio com R$ 20.000/mês de despesa, reserve R$ 60.000-120.000.
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Capital de giro é o dinheiro necessário para manter as operações diárias da empresa: pagar fornecedores, salários e despesas enquanto aguarda recebimentos dos clientes. É calculado como Ativo Circulante menos Passivo Circulante.
O balanço patrimonial é uma fotografia financeira da empresa em uma data específica, mostrando tudo que a empresa possui (Ativos), tudo que deve (Passivos) e o patrimônio dos sócios (Patrimônio Líquido). Equação fundamental: Ativo = Passivo + Patrimônio Líquido.
Capital de giro líquido (CGL) é a diferença entre o ativo circulante e o passivo circulante da empresa. Mostra se a empresa tem recursos de curto prazo suficientes para cobrir suas obrigações de curto prazo. CGL positivo indica folga financeira; negativo indica risco.
Ciclo financeiro é o intervalo de tempo entre o pagamento a fornecedores e o recebimento dos clientes. Quanto menor o ciclo, menos capital de giro a empresa precisa. Fórmula: Ciclo Financeiro = Prazo Médio de Recebimento + Prazo Médio de Estoque - Prazo Médio de Pagamento.
Patrimônio líquido (PL) é a diferença entre tudo que a empresa possui (ativos) e tudo que deve (passivos). Representa o "valor contábil" que pertence aos sócios. Fórmula: PL = Ativo Total - Passivo Total. PL crescente indica empresa saudável; PL negativo indica insolvência.
Ativo circulante são todos os bens e direitos da empresa que podem ser convertidos em dinheiro em até 12 meses: caixa, contas a receber, estoque e aplicações financeiras de curto prazo. É a base para calcular capital de giro e liquidez.
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